خبرگزاری علت
بورس24 : بانک مرکزی با صدور بخشنامه‌ای صریح، هرگونه ارائه خدمات خرید و فروش آنلاین طلا توسط موسسات اعتباری، چه به‌صورت مستقیم و چه از طریق مشارکت و واحدهای دیجیتال، را ممنوع اعلام کرد. این بانک هشدار داده است در صورت ادامه فعالیت، اقدامات نظارتی و انتظامی علیه موسسات متخلف و مدیران مرتبط در دستور کار قرار خواهد گرفت.
ممنوعیت کامل خدمات آنلاین طلا در شبکه بانکی
بر اساس اعلام بانک مرکزی، اقدام برخی موسسات اعتباری در فراهم کردن امکان خرید و فروش آنلاین طلا میان مردم، با اهداف و سیاست‌های این بانک مغایرت دارد و در برخی موارد می‌تواند اجرای سیاست‌های کنترلی و نظارتی را تضعیف کند.
در همین راستا، بانک مرکزی تاکید کرده است که ارائه این خدمات از سوی موسسات اعتباری، به هر شکل و از هر مسیری، ممنوع است و در صورت مشارکت یا مباشرت بانک‌ها در این فعالیت‌ها، خدمات مربوط باید به‌طور کامل متوقف شود.
هشدار درباره ریسک پول‌شویی در معاملات طلا
بانک مرکزی در توضیح دلایل این تصمیم اعلام کرده است که معاملات آنلاین طلا به دلیل امکان تبدیل سریع وجوه ریالی به دارایی قابل حفظ ارزش، می‌تواند بستری بالقوه برای پنهان‌سازی منشا وجوه و لایه‌گذاری مالی فراهم کند.
به گفته این بانک، انجام تراکنش‌های متعدد، خرد و در بازه‌های زمانی کوتاه، به‌ویژه با توجه به پایین بودن حداقل مبلغ خرید طلا، ممکن است خطر دور زدن کنترل‌های مبارزه با پول‌شویی و کاهش حساسیت سامانه‌های نظارتی را افزایش دهد.
برخورد نظارتی با بانک‌های متخلف
بانک مرکزی اعلام کرده است در صورت ادامه ارائه خدمات خرید و فروش آنلاین طلا توسط موسسات اعتباری، اقدامات نظارتی و انتظامی مطابق قوانین و مقررات علیه بانک مربوط و مدیران ذی‌ربط انجام خواهد شد.
این بخشنامه با شماره 175671 در تاریخ 13 مهر به شبکه بانکی ابلاغ شده است و بر توقف کامل خدمات مذکور تاکید دارد.
منبع: بورس۲۴
نظر شما